爱尔兰政府批准影响加密货币的反洗钱法案

据《爱尔兰时报》1月3日报道,作为爱尔兰政府的执行机构,内阁批准了一项法案,该法案将对欧盟反洗钱(AML)第五指令生效。

该指令于2018年7月9日生效,为欧洲金融监管机构监管数字货币建立了新的法律框架,以防止洗钱和恐怖主义融资。

具体来说,该指令将把范围扩大到加密平台和钱包提供商,结束银行和储蓄账户的匿名性,并改善当局之间的信息交流。欧盟成员国必须在2020年1月20日前将该指令纳入各自的法律。

《2019年刑事司法(洗钱和恐怖主义融资)(修正案)法案》除了承认欧盟的指令外,还将加强现有立法,包括使用“用于恐怖融资的虚拟货币和限制预付卡的使用”。司法部长查理弗拉纳根说:

“现实情况是,洗钱是一种犯罪,它帮助严重犯罪分子和恐怖分子发挥作用,在此过程中摧毁生命……犯罪分子试图利用欧盟的开放边境,因此欧盟范围内的措施至关重要。爱尔兰强烈支持欧盟第五项洗钱指令中的规定。”

如果该法案获得通过,金融机构将被要求对新客户进行更严格的尽职调查,并禁止开设匿名保险箱。此外,据报道,该法案将允许加尔达和刑事资产局在洗钱调查过程中查阅银行记录。

上个月,欧洲联盟区块链天文台和论坛在区块链上为各国货币的数字版本做了一个案例,声明:

“将各国货币的数字版本放到区块链上,意味着它们可以成为智能合约的组成部分。通过允许各方创建自动协议(包括这些货币的直接交易),而不必使用加密货币作为代理,这将解锁区块链的大部分潜在创新。”

同样在去年12月,密码友好型金融科技初创公司Revolut通过立陶宛银行(Bank of立陶宛)获得了欧盟银行执照。Revolut在英国、法国、德国和波兰的用户有望获得“真正的经常账户和非预付卡”。此外,根据欧洲存款保险计划(European Deposit Insurance Scheme),用户的存款也将得到高达100,000欧元(约合113,500美元)的保障。

文章编译自:cointelegraph.com

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